MASAK rehberleri
MASAK etiketli 22 yazı, en yeniden eskiye. Bütün konular için rehberlerin ana sayfasına dönün.
MASAK etiketli yazılar
Yeniden eskiye, 22 sayfa
Ekim 2026
-
FATF Türkiye Raporu 2026: Kuyumcu ve Dövizci Bulguları
FATF'ın 23 Eylül 2026'da yayımladığı Türkiye raporu kuyumcular ve döviz bürolarıyla ilgili ne söylüyor? Sektör büyüklüğü, KYC formunun teyidi, PEP tespiti, gerçek faydalanıcı, ŞİB sayıları, lisanssız faaliyet ve denetim verilerini sayfa numaralarıyla özetliyor, denetime hazırlık listesi veriyoruz.
-
Varlık Barışı 2026: Altın ve Kuyumcu İçin Rehber
Varlık barışı 2026, kayıt dışı veya yurt dışındaki para, altın ve dövizin 31/7/2027'ye kadar bankaya bildirilmesine imkân tanıyor. Oranları, altının rayiç bedelle değerlenmesini, deftere kayıt şartlarını, kuyumcunun kendi stoku ve müşterisi açısından sonuçlarını ve MASAK yükümlülüklerinin neden sürdüğünü resmî metinlerden anlatıyoruz.
-
MASAK Kimlik Tespiti Eşiği 370.000 TL Oldu
Kimlik tespiti eşiği 7 Ekim 2026'dan itibaren 185.000 TL'den 370.000 TL'ye yükseldi. 7 Ekim 2026 tarihli ve 33393 sayılı Resmî Gazete'de yayımlanan Tedbirler Yönetmeliği değişikliğinin beş maddesini, kuyumcu, sarraf ve döviz bürolarına etkisini ve değişmeyen yükümlülükleri resmî metne dayanarak anlatıyoruz.
-
Altın Alırken Kuyumcu Neden Kimlik İster?
Altın alırken veya bozdururken kuyumcunun kimlik istemesi 5549 sayılı Kanun'dan doğan bir yükümlülüktür. Hangi tutarda kimlik zorunlu, fotokopi alınabilir mi, bilgiler ne kadar saklanır, kimlik vermezseniz ne olur ve WhatsApp'tan kimlik göndermek gibi kolay görünen yollar neden sorun yaratır; müşterinin gözünden, madde madde anlatıyoruz.
-
Kuyumcu ve MASAK Sözlüğü: 40 Terimin Kısa Tanımı
ŞİB, PEP, gerçek faydalanıcı, sürekli iş ilişkisi, açık rıza, milyem, has, özel matrah, tevsik: kuyumcu, sarraf ve döviz bürolarının günlük işte karşılaştığı 40 terimi, dayandığı kanun ve yönetmelik maddesiyle birlikte kısa ve net tanımlarla bir araya getirdik.
Eylül 2026
-
MASAK Uyum Görevlisi EksenGOLD ile Neler Yapabilir?
Uyum görevlisi kimdir, kimler atamak zorundadır ve uyumu fiilen yürüten kişi EksenGOLD'da güne nasıl başlar? Uyum skoru, risk radarı, ŞİB taslağı, yaptırım taraması ve denetim paketini ekran ekran anlatıyoruz.
-
WhatsApp ile Kimlik Paylaşımı: KVKK Riski ve Doğru Yöntem
Müşteri kimliklerinin WhatsApp gruplarında paylaşılması KVKK ve MASAK açısından neden ciddi risk taşır? Temsili bir senaryo üzerinden veri güvenliği yükümlülüğü, yurt dışı aktarım boyutu, TCK bağlantısı ve mevzuata uygun kimlik tespiti kurulumu.
-
Hawala Nedir? MASAK ŞİB Rehberi ve Kuyumculara Etkisi
MASAK, 11 Eylül 2026'da hawala ve benzeri alternatif değer transfer sistemlerine yönelik ŞİB rehberini yayımladı. Rehber, kıymetli maden alım satımı yapanları riskli yükümlü grupları arasında açıkça sayıyor. Hawala nedir, kuyumcu ve sarraflar tezgahta hangi işaretlere dikkat etmeli, şüphe oluşursa ne yapılmalı; bu yazıda pratik bir çerçevede ele alıyoruz.
-
MASAK Tebliği 2026: Kuyumcular İçin Neler Değişti?
MASAK tebliği 2026 rehberi: 31, 32, 33 ve 34 Sıra No.lu Genel Tebliğler, Tedbirler Yönetmeliği değişikliği ve güncellenen idari para cezalarının kuyumcu, sarraf ve döviz bürolarına pratik etkileri.
-
MASAK İdari Para Cezası 2026: Hangi İhlale Kaç TL?
MASAK idari para cezası 2026 tutarları ilan edildi: kuyumcular için kimlik tespiti ihlalinde 284.449 TL, şüpheli işlem bildirimi ihlalinde 474.079 TL. 5549 sayılı Kanun md.13 ceza mekanizması, yıllık güncelleme kuralı ve en riskli ihlaller bu rehberde.
-
Nakit İşlem Beyan Formu 2026: Kuyumcu Ne Yapmalı?
Nakit işlem beyan formu bankaların ve diğer finansal kuruluşların yükümlülüğüdür; kuyumcuyu bankaya nakit yatırıp çekerken ve tevsik zorunluluğu yönüyle ilgilendirir. Taslaktaki beyan kademelerini ve yanlış bilinenleri bu rehberde netleştiriyoruz.
-
FATF 5. Tur Değerlendirmesi: Türkiye Raporu Yayımlandı
FATF 5. tur değerlendirmesinde Türkiye raporu 23 Eylül 2026'da yayımlandı: 40 tavsiyenin 38'inde uyum, güçlendirilmiş takip ve 3 yıllık yol haritası. Sonuçları, gri liste tartışmasını ve malvarlığı dondurma rejiminde kuyumcunun görevlerini özetliyoruz.
-
Yaptırım Taraması Nedir? OFAC, BM, AB Kontrol Rehberi
Yaptırım taraması nedir, kuyumcu müşterisini OFAC SDN, BM ve AB yaptırım listelerinde neden kontrol etmelidir? Hukuki dayanak, cezalar ve liste eşleşmesinde izlenecek 6 adım bu rehberde.
-
PEP Nedir? Kamusal Nüfuz Sahibi Kişi Rehberi (2026)
PEP nedir? Kamusal nüfuz sahibi kişi tanımı, yerli-yabancı PEP ayrımı, üç zorunlu sıkılaştırılmış tedbir ve kuyumcu, sarraf, dövizciler için pratik MASAK uyum adımları.
-
Fon Kaynağı Sorgulama: Ne Zaman Şart, Nasıl Sorulur?
Fon kaynağı sorgulama kuyumcuda hangi durumlarda zorunlu, nasıl belgelenir, müşteri cevap vermezse ne yapılır? Sıkılaştırılmış tedbirler, PEP kuralları ve örnek diyaloglarla pratik rehber.
-
Başkası Hesabına İşlem Beyanı: Hapis Riski Var mı?
Başkası hesabına işlem beyanı, 5549 sayılı Kanun md.15 ile cezai yaptırıma bağlıdır: kuyumcuda kimin hesabına hareket edildiği yazılı beyan edilmezse müşteri 1 yıla kadar hapis riskiyle karşılaşır. Yükümlünün tespit görevleri, gerçek faydalanıcı kuralları ve pratik senaryolar bu rehberde.
-
MASAK Sürekli İzleme: 7 Soruda Denetime Hazırlık
MASAK sürekli izleme tek seferlik kimlik tespitiyle bitmez: işlem anında eşik kontrolü, şüpheli işlem takibi, 8 yıl erişilebilir kayıt ve sistem sağlığının anlık izlenmesiyle kesintisiz uyumun yol haritası.
Ağustos 2026
-
2026 MASAK Uyumu: Kuyumcular için Kontrol Listesi
2026 MASAK uyumunda çerçeve aynı, rakamlar güncel. Eşikler, kimlik tespiti, form içeriği ve denetime hazırlık için 6 soruluk test.
-
Kuyumcu MASAK Formu Nasıl Doldurulur?
MASAK formu (kimlik tespit / müşteri tanı formu) hangi alanları içerir, adım adım nasıl doldurulur, en sık yapılan hatalar neler ve rapordan farkı ne?
Temmuz 2026
-
Kuyumcular için MASAK Uyum Rehberi (2026)
Kuyumcu ve sarrafların MASAK karşısındaki yükümlülükleri: kimlik tespiti, şüpheli işlem bildirimi ve kayıt saklama. Denetime hazır olmanın pratik yolu.
-
Dövizciler için MASAK Yükümlülükleri ve Kimlik Tespiti
Döviz büroları MASAK'ın öncelikli yükümlüsüdür. Kimlik tespiti, şüpheli işlem bildirimi, kayıt saklama ve NFC ile pratik uyum.
-
Kuyumcular Hangi İşlemleri MASAK'a Bildirmek Zorunda?
Kuyumcular hangi işlemleri MASAK'a bildirmek zorunda: 370.000 TL kimlik tespiti eşiği, tutardan bağımsız şüpheli işlem bildirimi ve 10 iş günlük süre, liste eşleşmesinde gecikmeksizin bildirim ve erteleme yükümlülüğü, somut şüphe işaretleri ve 2026 ceza tutarları.