Kuyumcu MASAK formu; eşiği aşan ya da şüphe içeren işlemlerde müşterinin kimliğinin ve işlemin kayda geçirildiği belgedir. Sektörde "kimlik tespit formu", "müşteri tanı formu" ya da "uyum formu" olarak da anılır — hepsi aynı yükümlülüğün karşılığıdır ve ayrı ayrı doldurulması gerekmez.
Özet
- Form, kimlik tespiti eşiği olan 185.000 TL aşıldığında ya da şüphe hâlinde düzenlenir.
- Müşteri tanı formu ile kimlik tespit formu aynı belgedir; adları farklı kaynaklardan gelir.
- Formun saklama süresi 8 yıl; süre son işlem tarihinden itibaren işler.
- "Form" ile "MASAK raporu" aynı şey değildir: rapor, bir dönemin kayıtlarının derlenmiş hâlidir.
Formda hangi alanlar bulunur?
| Alan | Açıklama |
|---|---|
| Ad, soyad, T.C. kimlik no | Yabancılarda pasaport veya yabancı kimlik numarası |
| Doğum yeri ve tarihi | Belgedeki bilgiyle birebir |
| Belge türü ve numarası | Kimlik kartı, pasaport veya sürücü belgesi |
| Adres ve iletişim | Beyan edilen adres ve telefon |
| İşlem bilgisi | Tutar, tarih ve işlemin niteliği |
| Tüzel kişi bilgileri | Unvan, VKN ve temsile yetkili kişi |
Adım adım nasıl doldurulur?
- Eşik kontrol edilir. İşlem tutarı 185.000 TL eşiğini aşıyor mu, bağlantılı işlemlerin toplamı eşiği geçiyor mu, sürekli iş ilişkisi kuruluyor mu ya da şüphe var mı?
- Resmî belge istenir. Fotoğraflı ve geçerli bir belge esastır: kimlik kartı, pasaport veya sürücü belgesi.
- Belge doğrulanır. Belge görülür ve bilgileri kayda geçirilir. NFC destekli kimliklerde çipten doğrulama, elle giriş hatasını ortadan kaldırır.
- İşlem bilgisi yazılır. Tutar, tarih ve işlemin niteliği forma işlenir; form ilgili satış, alış ya da tahsilat kaydına bağlanır.
- Form saklanır. Belge ve destekleyici kayıtlar 8 yıl boyunca ibraz edilebilir biçimde saklanır.
Ayrıntılı akış için MASAK kimlik tespiti sayfasına bakabilirsiniz.
En sık yapılan üç hata
Formu sonradan doldurmak. Yoğun bir günde forma dönmek unutulur; sonradan tamamlanan form tarih tutarsızlığı yaratır. Denetimde bu tutarsızlık kendi başına bir bulgudur.
Formu işlemden ayrı tutmak. Formlar bir klasörde, faturalar başka bir yerde duruyorsa "bu form hangi işleme ait" sorusu yanıtsız kalır. Denetimde bakılan şey formun varlığı kadar bu bağdır.
Bağlantılı işlemleri ayrı görmek. Aynı müşterinin kısa aralıklarla yaptığı işlemler tek tek eşiğin altında kalabilir; toplamı eşiği aşıyorsa kimlik tespiti gerekir.
Form ile rapor arasındaki fark
Kimlik tespit formu tek bir işleme aittir ve işlem anında üretilir. Denetimde istenen "MASAK raporu" ise bir tarih aralığındaki tüm kayıtların derlenmiş hâlidir; geçmişteki formlar eksiksizse üretilebilir.
Bu ayrım pratikte önemlidir: rapor üretilemiyorsa sorun raporlamada değil, kaynak kayıtlardadır. Hazırlık denetim geldiğinde değil, her işlemde yapılır. Kuyumcu MASAK formu ve raporu sayfasında denetimde istenen kalemlerin listesini bulabilirsiniz.
Boş şablon aramak yerine
Bağlayıcı içerik ve güncel format için MASAK'ın resmî yayınları esas alınmalıdır. Pratikte ise formu elle doldurmak yerine sistemin üretmesi tercih edilir: EksenGOLD kimlik tespiti tamamlandığında formu PDF olarak üretir, ilgili işleme bağlar ve her kaydı oluşturan kullanıcı ile zaman damgasıyla denetim izine yazar.
Ücretsiz demo ile formun otomatik üretimini ve denetim paketinin dışa aktarımını deneyebilirsiniz.
Not: Bu içerik genel bilgilendirme amaçlıdır; bağlayıcı olan MASAK'ın güncel resmî yayınlarıdır.