Döviz bürosu ve sarraf programı
Döviz bürosunda her işlem bir kimlik, her gün bir kur demek. EksenGOLD'da kimlik tespiti 30 saniyede, yaptırım taraması kimlik okunurken, kur tablosu canlı. Kayıtlar 8 yıl dijital arşivde.
Döviz bürosunun MASAK işi işlemin içinde
Kimlik tespiti eşiği 370.000 TL. İşlem tutarı ya da aynı kişinin bağlantılı işlemlerinin toplamı bu tutara ulaşınca kimlik tespiti zorunludur. EksenGOLD aynı kişinin işlemlerini toplar, eşiğin altına bölünmüş işlemleri size gösterir.
MASAK kimlik tespiti- Parçalama
- Aynı gün aynı kişiden gelen, her biri eşiğin altında kalan işlemler Risk Radarı'nda Parçalama Şüphesi olarak çıkar.
- Eşik altı
- Tutarı eşiğin hemen altında toplanan işlemler Eşik Altı Yığılma olarak ayrıca listelenir.
- Bildirim
- Şüpheli işlem için bildirim taslağını EksenGOLD hazırlar. Bildirimi MASAK Online'dan siz yaparsınız.
| Yükümlülük | Değer | Kaynak |
|---|---|---|
| Kimlik tespiti eşiği | 370.000 TL | Tedbirler Yönetmeliği md. 5/1-b |
| Şüpheli işlem bildirimi eşiği | Tutar sınırı yok | MASAK - Şüpheli işlem bildirim rehberi |
| Şüpheli işlem bildirim süresi | Şüphenin oluşmasından itibaren 10 iş günü | MASAK Online |
| Belge saklama süresi | 8 yıl | 5549 sayılı Kanun |
Son güncelleme:
Kimlik tespiti gereken hareket listede işaretli gelir
20 bankadaki hesaplarınızın hareketleri tek listede. Bazı bankalar gönderenin adını ve TCKN'sini paylaşmaz. Bu bankalarda EksenAIEksenGOLD'un yapay zekâsı. Türkiye'deki sunucularımızda çalışır, kararı size bırakır.Banka açıklamasından ad ve TCKN/VKN çıkarır. Müşteriyi yaptırım listelerinde, Resmî Gazete'de ve basında arar, risk puanı verir. Hızlı Kimlik Tespiti'nde canlılık ve sahtecilik kontrolü yapar. Kimlik kartlarını ve belgeleri okur.EksenAI ne yapar bu bilgileri havale açıklamasından okur. Eşiği geçen ve kimlik kaydı olmayan hareket "Kimlik kaydı gerekiyor" uyarısıyla, riskli hareket risk puanıyla gelir.
Banka entegrasyonu
Yaptırım taraması kimlik okunurken yapılır
Döviz bürosuna yabancı müşteri de gelir. Pasaportun alt satırındaki kod kameradan okunur, T.C. kimlik kartının çipi telefonla. Kimlik okunurken müşterinin adı BM, OFAC ve AB listelerinde, MASAK dondurma kararlarında, Resmî Gazete'de ve basında aranır. Aynı adda biri varsa doğum tarihine ve uyruğa bakılarak ayrılır.
Yaptırım taraması Müşterilerinizi şimdi ücretsiz tarayınKur tablosu ve döviz faturası
Dolar, euro, sterlin ve altının canlı alış satış fiyatı Güncel Kurlar ekranında web panelde ve telefonda aynı anda görünür.
- Canlı kur
- Fiyat geldikçe ekran yenilenir, sayfayı yenilemeniz gerekmez. Web'de ve telefonda aynı fiyat.
- Döviz faturası
- Döviz cinsinden faturada kur kaynağını seçersiniz, TCMB kuru da bunlardan biri. Mali müşaviriniz KDV'nin fatura dövizinde mi, TL'de mi fişleneceğini kendi ayarından belirler.
- Kasa
- Her kasa kendi para birimiyle tutulur. Dolar kasası, euro kasası ve TL kasası ayrı izlenir.
Döviz bürolarının sorduğu sorular
Bütün sorularDöviz bürosu programı neleri kapsar?
Döviz bürosu MASAK yükümlülüklerini nasıl karşılar?
Canlı kuru kendi ekranımızda gösterebilir miyiz?
Kimlik tespiti nasıl yapılıyor?
Demo hesabı açmak için ne gerekiyor?
Dövizciler için MASAK yükümlülükleri
MASAK uyumu-
KMTS Nedir, Kuyumcuyu Nasıl Etkiler?
Kıymetli Madenler Takip Sistemi (KMTS) nedir, kuyumcu ve sarrafları neden ilgilendirir, uyuma nasıl hazırlanılır?
-
En İyi Kuyumcu Programı Nasıl Seçilir? 10 Kriter
En iyi kuyumcu programı hangisi? MASAK uyumu, e-Fatura, banka entegrasyonu, canlı kur, mobil, veri güvenliği ve geçiş desteği: doğru seçim için 10 ölçüt.
-
e-Döviz ve Kıymetli Maden Belgesi: 2 Kasım 2026 Rehberi
GİB, e-Döviz ve Kıymetli Maden Alım Satım Belgesi paketini 25 Eylül 2026'da v1.3'e güncelledi; değişiklikler 2 Kasım 2026'da devreye giriyor. Şube kodu (SUBENO), çoklu ödeme şekli, ilan edilen kurla USD karşılığı ve yeni şema kuralları bu yazıda.