Kuyumcuda MASAK yükümlülükleri ve uyumun sürdürülmesi

Kuyumcular MASAK kapsamında neden yükümlü?

Değerli maden ve taş ticareti yapan işletmeler. Kuyumcular, sarraflar ve döviz büroları. 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında "yükümlü" sayılır. Yükümlü olmak, müşterinizi tanımak, belirli işlemleri kayda geçirmek ve şüpheli gördüğünüz işlemleri bildirmek anlamına gelir.

Bu yükümlülükler işletme büyüklüğüne göre değişmez: tek şubeli bir kuyumcu da zincir bir mağaza da aynı temel sorumluluklara tabidir. Uygulamada fark, süreci elle mi yoksa sistem üzerinden mi yürüttüğünüzde ortaya çıkar. Denetimde sorulan, yaptığınız işi belgeleyip belgeleyemediğinizdir.

• Müşterinin tanınması (KYC) ve kimlik tespiti
• Şüpheli işlem bildirimi (ŞİB)
• Bilgi ve belge verme, muhafaza ve ibraz yükümlülüğü
• Eğitim, iç denetim ve. Kapsama girenler için. Uyum programı ve uyum görevlisi

Yükümlülük başlıkları ve hangisinin nerede anlatıldığı

Yükümlülük başlıklarının her biri farklı bir soruya karşılık gelir ve farklı ayrıntı ister. Bu sayfa çerçeveyi kurar: kim yükümlüdür, hangi başlıklar vardır, denetim nasıl başlar ve süreç günlük operasyonda nasıl sürdürülür.

İki başlık kendi başına ayrı bir rehberi hak edecek kadar ayrıntılıdır ve bu nedenle burada tekrar edilmez: kimlik tespitinin eşikleri, kabul edilen belgeler ve süreci. Bir de kimlik tespit formunun doldurulması ile denetim paketinin derlenmesi.

• MASAK kimlik tespiti eşikler, kabul edilen belgeler, kayda geçen bilgiler ve saklama süresi
• Kuyumcu MASAK formu ve raporu formun doldurulması, işleme bağlanması ve denetim paketinin derlenmesi

Denetim nasıl başlar?

MASAK denetimi çoğunlukla yazılı bir tebligatla başlar ve belirli bir tarih aralığı için kayıt ister. İstenen şey geçmişe dönüktür. Denetim geldiğinde üretilemez, o gün zaten var olması gerekir.

Elle yürütülen süreçlerde en sık görülen sorun kaydın izlenemeyişidir: formu kimin, hangi tarihte, hangi işlem için doldurulduğu ayrıştırılamaz. EksenGOLD her kaydı oluşturan kullanıcı ve zaman damgasıyla denetim izine yazar. Böylece "bu form hangi işleme ait" sorusu tek ekranda yanıtlanır.

• Denetimde istenen kayıtların listesi tebligat sonrası derlenecek kalemler ve rapor hazırlığı

EksenGOLD uyum işini nasıl günlük akışa katar

Uyum, ayrı bir iş kalemi olarak yürütüldüğünde aksar. EksenGOLD uyum adımlarını günlük operasyonun içine yerleştirir: kimlik tespiti mobil uygulamadan yapılır, risk taraması banka hareketleri üzerinde çalışır, denetim izi ise her kaydın yan ürünüdür.

Eşik takibi otomatiktir: eşik tutarı izlenir ve eşiğe ulaşıldığında otomatik bildirim üretilir. Risk motoru olağan dışı ve bölünmüş işlemleri de işaretlediği için, işlemin eşiğin altında tutulmak üzere bölünmesi kaynaklı risk yalnızca personelin dikkatine bırakılmaz.