Döviz büroları, nakde yakın ve yüksek hacimli işlem yaptıkları için MASAK'ın öncelikli yükümlü gruplarındandır. Bu rehber, dövizci ve sarrafların MASAK yükümlülüklerini ve kimlik tespitini pratik biçimde özetler.
Dövizci neden öncelikli yükümlü?
Döviz alım-satımı hızlı, nakit ağırlıklı ve yüksek tutarlı olabildiği için aklama riskine daha açıktır. Bu nedenle mevzuat, döviz bürolarına kimlik tespiti, şüpheli işlem bildirimi ve kayıt saklama konusunda net sorumluluklar yükler.
Kimlik tespiti ne zaman zorunlu?
Sürekli iş ilişkisi kurulmasında ve belirli tutar eşiğini aşan işlemlerde kimlik tespiti zorunludur. Eşik tutarları güncellenebildiğinden MASAK'ın resmi tebliğlerini esas alın. Pratikte, eşiğe yakın tüm işlemlerde tespiti standart hâle getirmek en güvenli yaklaşımdır.
Şüpheli işlem bildirimi
Bölünmüş işlemler (tek büyük işlemi eşik altına bölmek), kimlikten kaçınma ya da işin mantığına aykırı hareketler şüphe doğurur. Şüphe oluştuğunda, işlem gerçekleşsin veya gerçekleşmesin, öngörülen sürede MASAK'a bildirim yapılır.
Kayıt saklama
Kimlik ve işlem kayıtları mevzuatta öngörülen süre boyunca saklanır ve denetimde ibraz edilebilir olmalıdır. Dijital, aranabilir arşiv denetimde büyük fark yaratır.
Pratikte uyum: NFC ile kimlik tespiti
EksenGOLD dövizci yazılımı kimlik tespitini mobil uygulamada NFC ile tek dokunuşa indirir; sonuç anında MASAK kimlik tespit formuna dönüşür. MASAK uyum modülü risk skorlama ve şüpheli işlem takibini otomatikleştirir.
Ücretsiz demo ile kimlik tespiti ve MASAK akışını deneyebilirsiniz.
Not: Bu içerik genel bilgilendirmedir; güncel eşik ve süreler için MASAK mevzuatını esas alın.