MASAK DenetimineHazır mısınız?

FOBİM (Finansal Olmayan Belirli İş ve Meslekler) kapsamında kuyumcular (altın, gümüş, pırlanta alım satımı yapanlar), emlakçılar (ticari amaçlı gayrimenkul alım satımı yapanlar) ve araç satıcıları (otomobil, motosiklet, tekne, uçak, iş makinesi satıcıları) yer almaktadır.

185.000 TL ve üzeri tüm işlemlerde kimlik tespiti zorunludur. Ayrıca müşteriyle sürekli iş ilişkisi kurulduğunda ve şüpheli işlem tespit edildiğinde tutar fark etmeksizin kimlik tespiti yapılmalıdır. Bağlantılı işlemler toplanarak değerlendirilir.

2025 yılı itibarıyla her bir ihlal için ayrı ayrı ceza uygulanır: Kimlik tespiti yapmama 226.671 TL - 30.223.241 TL, şüpheli işlem bildirmeme 377.783 TL - 30.223.241 TL, muhafaza/ibraz ihlali 1-3 yıl hapis + adli para cezası. Örneğin 10 işlemde kimlik tespiti yapmadıysanız minimum 2.266.710 TL ceza alırsınız.

Gerçek kişilerden: Ad, soyad, T.C. kimlik numarası, doğum tarihi, kimlik belgesi türü ve numarası (kimlikten alınır), adres ve meslek (beyan yeterli), kimlik fotokopisi ve müşteri imzası mutlaka alınmalıdır.

Şirket unvanı ve ticaret sicil numarası (ticaret sicil belgesiyle teyit), vergi kimlik numarası (vergi levhası ile teyit), faaliyet konusu ve adres, temsile yetkili kişinin kimlik tespiti. Şirket adına işlem yapan kişinin yetkili olduğunu imza sirküleri ile doğrulayın.

Yabancı uyruklu müşterilerden pasaport veya ikamet tezkeresi alınabilir. Zorunlu bilgiler: Ad, soyad, doğum tarihi, uyruk, pasaport numarası ve doğum yeri (T.C. kimlik numarası yerine).

Evet! MASAK mevzuatı işlem tutarına bakar, ödeme yöntemine değil. 185.000 TL üzeri işlemlerde nakit, kredi kartı veya havale/EFT fark etmeksizin kimlik tespiti zorunludur.

İşleme konu paranın veya malvarlığının yasa dışı yollardan elde edildiğinden veya yasa dışı amaçlarla kullanılacağından şüpheleniyorsanız tutar fark etmeksizin hemen MASAK'a bildirmelisiniz. Örnekler: Paranın kaynağı hakkında çelişkili bilgi, normalin çok üstünde nakit ödeme, kimlik vermekten kaçınma, işlemin müşteri profiliyle uyuşmaması.

Kesinlikle hayır! Gizlilik kuralı gereği şüpheli işlem bildiriminde bulunduğunuzu veya bulunacağınızı müşteriye, işleme taraf olan hiç kimseye veya üçüncü kişilere söyleyemezsiniz. Sadece MASAK denetim elemanlarına ve yargılama sırasında mahkemelere bilgi verebilirsiniz.

İki yöntem var: Şüpheli İşlem Bildirim Formu doldurarak (MASAK web sitesinden indirilebilir) veya MASAK Online Sistemi üzerinden elektronik olarak. Şüpheli işlem bildirimi yapanlar hukuki ve cezai sorumluluktan muaftır.

Mobil uygulama ile kimlik kartını tarayın. OCR teknolojisi bilgileri otomatik okur. NFC ile çipteki biyometrik fotoğrafı alır. SMS ile KVKK onayı gönderilir. Müşteriden dijital imza alınır. MASAK formu otomatik oluşturulur. Tüm süreç ortalama 38 saniye.

Çift anahtarlı 256-bit AES şifreleme kullanıyoruz. Bir anahtar sizde, bir anahtar sistemde. İki anahtar birlikte olmadan matematiksel olarak çözümleme imkansız. Verileriniz yurt içi sunucularda KVKK uyumlu şekilde saklanır.

Evet! Mobil uygulama tam çevrimdışı çalışır. Saha ziyaretlerinde, bodrum katlarda, internet olmayan her yerde kimlik doğrulama yapabilirsiniz. Bağlantı sağlandığında veriler otomatik senkronize edilir.

REST API ve hazır SDK'larımız ile dakikalar içinde entegrasyon. JavaScript, Python, C#, Java kütüphaneleri mevcut. Detaylı dokümantasyon ve sandbox ortamı sunuyoruz.

Tüm belgeler en az 8 yıl saklanmalıdır. İşlem belgeleri düzenleme tarihinden, defter ve kayıtlar son kayıt tarihinden, kimlik tespiti belgeleri ise son işlem tarihinden itibaren 8 yıl saklanır. Örneğin 2025'te yaptığınız bir satışın kimlik belgelerini en erken 2033'te imha edebilirsiniz.

Sistem tüm kayıtları 8 yıl boyunca şifreli olarak saklar. Denetim anında tek tıkla MASAK formatında raporlar oluşturabilirsiniz. Kimlik görüntüsü, imza, KVKK onayı - tüm belgeler anında erişime hazır. Elektronik kayıtlara erişim için gerekli şifreleri vermeniz ve denetime gerekli kolaylığı sağlamanız gerekmektedir.

MASAK denetim elemanları geldiğinde istenen tüm bilgi ve belgeleri tam ve doğru verin, elektronik kayıtlara erişim için gerekli şifreleri verin ve denetime gerekli kolaylığı sağlayın. Bilgi vermemek veya yanlış bilgi vermek 1-3 yıl hapis cezası gerektirir!

Gerçek faydalanıcı, işlemin arkasındaki asıl kişi veya kontrol sahibidir. Bir şirketle sürekli iş ilişkisi kurduğunuzda, şirketin %25'inden fazla hissesine sahip ortakların kimliğini tespit etmelisiniz. Tespit edilemezse şirketin en üst düzey yöneticisi gerçek faydalanıcı kabul edilir.

Şu anda Türkiye'deki büyük bankaların çoğu desteklenmektedir. Ziraat Bankası, İş Bankası, Garanti BBVA, Yapı Kredi, Akbank, QNB Finansbank, Halkbank, Vakıfbank ve daha fazlası. Yeni banka entegrasyonları düzenli olarak eklenmektedir.

Evet! Banka hesaplarınızı sisteme tanımladıktan sonra hareketler otomatik olarak senkronize edilir. Manuel işlem yapmanıza gerek yoktur. Anlık bildirimlerle yeni hareketlerden haberdar olursunuz.

Sistem, banka hareketlerini mevcut faturalarınızla otomatik eşleştirmeye çalışır. Tutarlar, açıklamalar ve tarihler analiz edilerek en uygun eşleşme önerilir. Manuel eşleştirme de yapabilirsiniz.

E-Fatura, her iki tarafın da e-fatura mükellefi olduğu durumlarda kesilen faturadır. E-Arşiv Fatura ise karşı tarafın e-fatura mükellefi olmadığı durumlarda kullanılır. Sistem, alıcının durumuna göre otomatik olarak doğru fatura tipini belirler.

Altın faturası oluşturmak için fatura modülünden "Altın Alım-Satım" seçeneğini kullanın. Has altın fiyatı, milyem değeri ve ayar bilgilerini girin. Sistem otomatik olarak fire, işçilik ve KDV hesaplamalarını yaparak faturayı oluşturur.

Gider Pusulası, vergi mükellefi olmayan kişilerden yapılan alımlarda düzenlenen belgedir. Örneğin, bireysel bir müşteriden altın alımı yapıldığında Gider Pusulası kesilir. Sistem, stopaj hesaplamasını otomatik yapar.